AFC

Anti-Financial Crime (AFC) = Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität

= die Verhinderung der Umgehung von supranationalen und nationalen Sanktionen mit der Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, organisierter Kriminalität sowie sonstiger Wirtschaftskriminalität, wie Bestechung, Korruption oder Betrug. 

AML

Geldwäschebekämpfung, auch Anti-Money Laundering (AML) genannt.

Identifizierung, Schutz und Meldung von Geldwäsche und dem Verdacht auf Terrorfinanzierung (CFT) bei allen Finanztransaktionen für alle Branchen. Die Befolgung von Richtlinien und Best Practices von internationalen Aufsichtsbehörden und Branchenorganisationen, aber auch die Identifizierung neuer Profile, versteckter Netzwerke und interner Betrugsfälle sind für alle regulierten Stellen ein komplexes Unterfangen. Auf dem neuesten Stand zu bleiben und die technologischen Fallgruben und Möglichkeiten zu verstehen, ist ebenfalls eine Herausforderung für die Aufsichtsbehörden und Überwachungsbehörden.

KYC 

Know Your Customer, Kenne Deinen Geschäftspartner

Know your Counterparty ist mein  Verständnis der KYC-Prinzipien innerhalb des AML- und ABC-Managements. Es geht darum, zu verstehen, mit wem man Geschäfte macht und diese Beziehungs- und Geschäftsrisiken zu identifizieren und zu managen, die nicht notwendigerweise, aber oft mit dem operativen Geschäft und dem Compliance-Risikomanagement verbunden sind. Technologisch gesehen geht es um unscharfe und phonetische Suche, Profilerstellung, Identitätsprüfung, digitale Due Diligence und vieles andere mehr.

ABC

Bekämpfung von Bestechung und Korruption, kurz Anti-Bribery & Corruption

Sowohl AML als auch KYC sind eng mit dem Anti-Bestechungs- und Korruptions-Management verbunden. Hauptsächlich durch den US-amerikanischen FCPA, aber auch durch das britische Bestechungsgesetz (Bribery Act) vorangetrieben, konzentriert sich diese Form der Bekämpfung von Wirtschaftskriminalität auf ein zuverlässiges und regelkonformes Management von Geschäftspartnern während ihres gesamten Lebenszyklus, vom Einsteigen über die kontinuierliche Überwachung von Veränderungen der Umstände und der getätigten Transaktionen (monetäre wie nicht monetärer Art) und regelmäßige Überprüfungen bis hin zur Beendigung der Partnerschaft.

Weiterführende Links


Die unten aufgeführten Links stellen eine Momentaufnahme und eine exemplarische Auswahl dar,
um sich tiefergehender mit der Materie vertraut machen zu können.

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